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¿Cómo registrar una liquidación de cuenta con intereses acreedores y deudores?

Publicado el 29/08/2012

Cuando nos llega el recibo de liquidación de intereses del banco, ya sea mensual o trimestral, nos podemos encontrar con que nuestra cuenta ha generado tanto intereses a nuestro favor (acreedores) como intereses en contra (deudores).

Ejemplo de liquidación de intereses de cuenta bancaria:

Ejemplo de liquidación de cuenta con intereses deudores y acreedores

En el ejemplo de la imagen, podemos ver:

  1. Intereses acreedores.
  2. Retención Fiscal.
  3. Intereses deudores.
  4. Total de la liquidación: es lo que finalmente nos cargará o ingresará el banco en concepto de liquidación de intereses de la cuenta.

A la hora de registrarlo en Cuéntica debemos saber que los intereses acreedores serán un ingreso y los deudores serán un gasto. Por lo tanto debemos hacer dos anotaciones:

Primero, en la sección Facturas e Ingresos -> Otros Ingresos anotaremos los ingresos acreedores y la retención que le acompaña (el porcentaje de retención e ingreso a cuenta sobre los rendimientos del capital mobiliario es actualmente del 19%). Se hará como se muestra en la imagen de ejemplo:

Registro con Cuéntica de Intereses acreedores

  1. Intereses Acreedores
  2. Retención fiscal

Segundo, en la sección de Gastos e Inversiones crearemos un nuevo gasto anotando los intereses deudores (3). Si tuviéramos alguna comisión también se registraría aquí:

Registro con Cuentica de los intereses deudores

El resultado al final es el mismo +0,02 (intereses acreedores menos retención) menos los intereses deudores -5,59.

El resultado de la liquidación es -5,57 lo mismo que teníamos en el recibo (4).